사업을 영위하는 목적인데, 이른바 유령 회사로 불리는 서류상의 법인인 페이퍼 컴퍼니를 설립하는 경우가 있습니다. 이른바 페이퍼 컴퍼니를 설립하는 목적은 조세 회피 같은 탈세 목적인 경우가 많지만 일부 사례에서 회사 명의로 은행에서 법인 통장을 발급하고 다른 곳에 건네주거나 양도하고자 하는 것이 이유일지도 모릅니다. 즉, 법인 명의의 통장을 불법 자금 세탁 또는 범죄 자금 은닉 및 이체용 대포 통장 계좌로 쓰는 사례입니다.실제 사건에서 보면 이른바 차명 계좌로 불리는 대포 통장이나 법인 계좌에 종류가 나뉘게 됩니다. 그런데, 보이스 피싱 조직이나 도박 사이트, 돈 세탁의 일당이 주로 좋아하는 가짜 통장은 법인 계좌예요. 아무래도 계좌 명의자가 회사 명칭에서 밀리고 있어 그 내부에 거래 대금을 사업 목적의 거래로 보이도록 위장하는 것도 있고, 돈을 이체 입금자에도 회사 명의의 계좌이어서 약간 신뢰감도 줄 수 있고 사기 범죄를 실행하는 것도 더 쉽게 될 것입니다.게다가 법인 명의의 계좌이어서 나중에 사기 피해 신고가 접수되더라도 수사 기관에서 계좌 추적이 개인 계좌보다 쉽지 않고 금융 기관도 고액 현금 대체 및 거래가 발생해도 이상 거래하고 빠르게 탐지하는 거래 정지를 하는 것이 쉽지 않기 때문입니다. 대포 통장 속에서는 법인 계좌(법인장)이 개인 명의의 대포 통장에 비해서 귀하게 평가되면서 고가에 거래되고 있을 정도래요.이런 이유로, 대포 통장 공급 방안 같은 소위 사업자로서는 법인 통장을 손에 넣기 때문에 고액 아르바이트생이나 대출 등 사람들이 심한 조건을 내세우고 유령 회사를 설립하고 통장을 발급하는 지원자를 모집하게 됩니다. SOHO사무실이나 공유의 사무실에 사무실 임대 명의만 개설하고 두도록 유도한 뒤 법인 사업자 등록과 설립 절차를 소개하면서 가르쳐서 줍니다. 이후 법인이 설립되면 은행들을 방문하게 통장하고 현금 카드 등을 최대치로 발급하도록 요구하게 됩니다만.이럴 때 혹시 이런 유령회사 설립으로 인한 법인통장 발급이 불법이 아닐까 의문을 갖는 지원자들에게는 절대 불법이 아닌 회삿돈 거래에만 세금을 줄이는 용도로 쓰거나 수출대금을 받는 용도로만 쓰니 걱정하지 말라는 식으로 안내하게 됩니다. 그래서 고액의 수수료를 준다고 하는데요.이런 제안을 받고 법인까지 설립해 회사 통장을 넘기게 되면 십중팔구 여러 법적 문제가 발생할 가능성이 높습니다. 즉, 해당 통장은 십중팔구 불법 자금세탁이나 금융사기 피해금 입출금, 탈세 목적 자금 은닉 용도로 사용될 것이 분명합니다. 도박 자금이나 마약 대금을 여러 계좌를 거쳐 자금 세탁을 해 나가는 용도로 사용되기도 하는데요.어느 순간 불법자금 계좌로 해당 법인통장이 사용 중이라는 사실을 수사기관에서 인지하거나 돈을 보낸 피해자가 신고를 하게 되면 해당 법인계좌는 바로 계좌정지되고 통장 안에 들어있던 돈의 입출금이 불가능해져 돈이 묶이는 상황이 발생하게 됩니다. 경찰에서는 법인통장 대표자 등을 추적하고 결국 법인을 설립한 명의자를 찾아 경찰 조사를 받으러 오라는 연락을 하게 될 것입니다.이런 경우 법인을 개설한 설립자이자 대표자로서 법인통장 발급 서류에 서명까지 한 본인은 불법 범죄에 가담한 혐의로 정식 형사입건되어 중형을 선고받을 수 있으므로 주의가 필요합니다. 형사처분도 문제겠지만 자칫 거액의 민사소송까지 당하거나 세무서에서 세금추징까지 당할 여지도 있게 됩니다.우선 유령 법인 개설 이후에 통장을 양도한다면 이는 전자 금융 거래 법 위반 혐의로 중형을 받을 수 있습니다. 사실 개인 직불 카드를 양도할 경우에는 수사 기관에서 기소 유예 같은 선처 처분을 희귀하는 경향이 있지만, 유령 회사까지 만들어 발급된 법인 통장까지 양도할 경우에 있으면 그 고의성과 가담 정도, 불법성에 대한 인식 수준이 개인 직불 카드 양도 사안에 대비 수준이 아니기 때문에 가중 처벌을 피할 수 없게 됩니다.법인 통장 양도 사건도 개인 통장과 현금 카드 대출 사건과 같은 죄목인 전자 금융 거래 법 위반 사안에 얽매일 가능성이 있는데 이때는 매우 선처를 받아야만 약식 기소 벌금형을 받게 되거나 자칫 옛 공판 기소된 집행 유예형 이상의 중형을 선고 받게 됩니다. 만약 전문적인 통장 판매업자로서 관여했거나 양도한 법인 계좌 수가 많고 그 기간도 길다고 하면 징역 1년 안팎의 실형이 나올 수 있습니다.그 밖에도 해당 법인 계좌에 보이스 피싱 등 금융 사기 피해금 수천 수억원이 입출금 되고 유출했다면 그 피해를 받은 직접적인 피해자는 향후 손해 배상 또는 부당 이득 반환 민사 소송을 당하게 될 수 있습니다. 형사 사건으로 구속을 피하고 나름대로 선처를 받았는데 어느 순간 민사 법원에서 본인의 주소지로 송달된 소송 서류를 확인하는 사례가 자주 있는 정도입니다.마지막으로 이렇게 법인 통장에서 수천 수억원 이상 많게는 수십 억원 이상의 돈이 입출금 되었다면, 어느 시점에서 관할 세무서에서 법인 대표자에 거액의 법인세 등을 부과하는 처분 고지서를 보내게 될 수 있습니다. 법인 계좌에 많은 돈이 입출금 되었다면, 원래는 그 돈은 법인의 매출과 지출 비용으로 파악하기 때문입니다. 세무서에서는 거액의 세금을 유령 회사 개설 명의자에 부과키로 했다, 만약 당사자가 그 소명을 제대로 못하면 향후 조세범 처벌 법 위반으로 형사 고발까지 할 수 있습니다.요컨대, 오판으로 인해 대출이나 고액 아르바이트 제안에 이용되고 법인 설립 및 통장 양도까지 하여 곤란한 상황에 처해 있는 경우 법무법인 은우 형사전문 변호사들과 상의해 보시기 바랍니다. 경찰서에서 이미 조사 출석 통보까지 받은 것 같다면 가능한 한 변호인을 선임하여 경찰 조사부터 동행하는 것을 추천합니다.법무법인 은우 서울특별시 송파구 법원로 96 문정법조플라자 5층 503호법무법인 은우 서울특별시 송파구 법원로 96 문정법조플라자 5층 503호법무법인 은우 서울특별시 송파구 법원로 96 문정법조플라자 5층 503호대출사기 금융거래정보제공사실통지서 수신, 계좌지급정지 상황이면 간혹 은행으로부터 금융거래정보 등 제공사실통지서를 등기로 받거나 금융결제원으로부터 금융거래정보… blog.naver.com대출사기 금융거래정보제공사실통지서 수신, 계좌지급정지 상황이면 간혹 은행으로부터 금융거래정보 등 제공사실통지서를 등기로 받거나 금융결제원으로부터 금융거래정보… blog.naver.com대출사기 금융거래정보제공사실통지서 수신, 계좌지급정지 상황이면 간혹 은행으로부터 금융거래정보 등 제공사실통지서를 등기로 받거나 금융결제원으로부터 금융거래정보… blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com차명계좌 대여 체크카드 보이스피싱에 연루됐다면 문정동 보이스피싱 변호사 법무법인 은우입니다. 대출금리도 비교적 낮춰 높은 한도 급전대출 가능…blog.naver.com
